売買方法

ビットコイン積立にレバレッジを掛けるのはありか？

  • ビットコインを積立ての時にレバレッジを掛けたらもっと儲かるんじゃない？
  • レバレッジを掛けるとどんなリスクがあるの？

この記事はこんなお悩みを解決します。

本記事の内容を簡単にまとめると

  • ビットコイン積立にレバレッジを掛けるのはリスクが大きいです。
  • 理由は、ビットコインは金融資産の中でも特に価格変動（ボラティリティ）が大きいから。
  • 大暴落するような局面でロスカットを食らう危険があります。
  • 手数料も通常の取引と比較して高くなります。
  • 現物による積立投資でも利益を上げることは可能です。
  • 積立投資ならドルコスト平均法を実践出来ることで、長期的には利益を狙いやすい。

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レバレッジ取引とは？

まずレバレッジ取引についておさらいしてみましょう。

レバレッジ取引とは、証拠金を預けることで元手以上の取引をする事を言います。

ポイント

例えば元手金額1万円に対してレバレッジを3倍効かせた場合、3万円分のビットコイン取引をすることが可能です。

レバレッジ取引のメリット・デメリットは以下の通りです。

メリット

  • 少ない元手金で、多くの金額を動かす事ができるので多くの利益を出すことができる！
  • 買いだけではなく売りから入る事で空売り（ショート）による利益が狙える。

デメリット

  • 価格が暴落した場合に、元手金以上の損失が出る可能性がある。
  • 手数料が現物取引と比較して高い。

レバレッジ取引は元手以上の金額を動かす事が出来るため、相場が順調に右肩あがりに上昇している場合に使うことで利益を最大化することができます。

また、空売りといって通常の「買う→売る」ではなく「売り→買う」のサイクルでも利益を狙う事も可能です。

どちらの場合でもリスクは現物取引より高くなり、元手以上の損失が出る可能性もありますので注意が必要です。

基本的には長期投資より短期投資向けの購入方法だと考えます。

ビットコイン積立にレバレッジを効かせるのはどうか？

近年、株式投資やETFではレバレッジを効かせた商品を積み立て投資をするのが人気になっています。

特に代表的な物がナスダック100指数にレバレッジ掛けた商品、通称「レバナス」がその代表格かと思います。

ポートフォリオに組み込んでいる方も大勢いると思います。

その考えで、ビットコイン積立にもレバレッジを効かせようと考えている方もいると思いますが、非常にリスクの高い投資となるので注意が必要です。

ビットコインはボラティリティが高い

上記の画像は資産別のリスク・リターンの表になりますが、仮想通貨は最もハイリスク・ハイリターンの投資対象になります。

上記のチャートは、2018年に起こった仮想通貨バブル後の下落相場ですが、直近の高値から約71％も価格が下落しました。

もしこれがレバレッジ2倍だったとすると、単純に計算しても142％近くも価格が下落することになります。

これだけ大きく値段を下げると追証やロスカットとなる可能性も十分考えられます。

注意点

暴落曲面は、上の仮想通貨バブル崩壊だけではなくこれまでも何度も起こっています。

ここ数年だけでも以下のような暴落曲面が見られました。

  • 2018年1月 - 約36%下落
  • 2020年3月 - 約48%下落
  • 2021年5月 - 約50%下落
  • 2021年12月 - 約40%下落

そのことを考えると、ビットコインにレバレッジを掛けて長期で積み立てるのはリスクが高いと言えると思います。

手数料が高い

レバレッジ取引が出来る取引所は限られており、現在以下の取引所にてすることが可能です。

  • DMMビットコイン
  • bitFlyer
  • GMOコイン

いずれの取引所も、手数料は1日あたり建玉の0.04％となっています。

手数料例

0.1BTC保持していて、価格が1BTC＝300万円だった場合。

買建玉レバレッジ手数料＝買建数量×ビットコインの買値×0.04%

1日あたり 0.1BTC×300万円×0.04＝120円

詳細はGMOビットコイン様の「レバレッジ手数料」参照

ビットコインの保有量にもよりますが、手数料例のように手数料が高額になります。

1日120円ですから一ヶ月で3600円、1年保持すると43800円も手数料がかかることになります。

そのため、長期保持が前提の積立投資には合っていないという事になります。

ここまでデメリットを上げましたが、価格が上昇し続ける相場ならレバレッジを掛けるメリットは大きいです。

しかし、価格の上下を繰り返して金額は上昇することが殆どなので、長期投資には適さないという事になります。

レバレッジ無しで積立投資した場合

シミュレーション ：レバレッジ無しで2017年〜2022年1月まで積立てたら

シミュレーションとして、2017年2月〜2022年1月までの5年間、月1万円で積立投資したらいくらになったか計算してみました。

この期間にあった主な暴落、暴騰局面は以下の通りです。

シミュレーション期間の主要な出来事

  • 2018年：仮想通貨（暗号資産）バブル崩壊
  • 2020年：コロナショック
  • 2021年：ビットコイン半減期

2018年の暴落局面は71%ダウンとかなりインパクトが強いものでし

しかし、この間に月1万ずつ積み立て投資していた場合、元本が60万円になりますが、なんと2022年1月の評価額は489万円になります。

資産はなんと8倍に膨れ上がりました。年利換算すると1年に145.7%上昇となります。

レバレッジを掛けなくても、資産が8倍になれば十分なのではないでしょうか。

2020年9月〜2022年3月まで積立投資をした場合

こちらはシミュレーションではなく、私が実際に積立投資をした実績となります。

積立期間は2020年10月から2022年3月まで、月1万円積立投資をしています。

この場合では、19ヶ月の運用で元手19万円に対して27.6万円となっています。

利益は＋86.343円（＋41.3%）と上の期間よりはパフォーマンスは上がってないですが、短・中期的に下落局面を迎えても利益を出す事が出来ています。

そのため、利益を確保しながらも安定的に運用できる事がレバレッジを掛けない通常の積立のメリットと言えるでしょう。

私の行っている積立投資の成績や、やり方についてはこちらをご覧下さい。

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まとめ：レバレッジを掛けた積立はリスクが高いです。

以上、ビットコイン積立にレバレッジを掛けたらどうなるかでした。

ビットコインでレバレッジを掛けて積立投資をすると、大きく利益を上げるが出来る可能性があります。

しかし、価格変動が大きいことからロスカットを食らって予期せぬタイミングで投資が打ち切られる可能性があります。

また、手数料も高めです。

そのため、レバレッジ取引は長期投資ではなく短期投資向きの投資方法だと言えます。

積立投資にレバレッジを掛けなくても、ビットコインのような価格変動が激しい金融資産は儲けが大きくなりますので、

通常の積立投資をすることをオススメします。

積立投資の具体的なやり方については、以下の記事を御覧ください。

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